نصيحه وتوضيحات للصناديق

[SAARY]

بسم الله الرحمن الرحيم


نصيحه وتوضيحات للصناديق


الجميع يقيم محفظته احيانا يوميا والبعض اسبوعيا والبعض شهريا


مادفعني للكتابه وعمل تقرير سريع عن الاسهم هو للاسف انه بعض الاخوه

من بداية العام ارباحه قليله واحيانا يكون خسران جزء من راس ماله

اتمنى من كل واحد يقيم نفسه وكيفيه ادارته لمحفظته

اذا كان الشخص استطاع الحصول على مايزيد عن 70 % من راس ماله فهذا الله يقويه وينتبه من الاسهم الخشاش

وان شاء الله مايحتاج الدخول لاي صندوق

وذا كان الشخص ارباحه تقل 70% االى40 % فيقرأ هالتقرير ويستفيد من الشركات الموجوده

اما اذا تقل ارباح الشخص عن 40 % فنصيحه يغير استراتيجياته ولا يختار احد الصناديق ويريح باله

والخسران يحاول يطلع باقل الخساير ويلحق على الشركات ولا يريح باله بصندوق قوي

فيه صندوقين جديدين واحد بشركه الراجحي للاستثمار واسمه صندوق الراجحي للاسهم الخليجيه
ورسوم اشتراكه 1 % وادارة الصندوق السنويه 1.75 %
وميزه هذا الصندوق مو زي صناديق الراجحي الاخرى اللي تشاركك حتى بالارباح لدرجه انه في شرط غريب اغلب المتعاملين ماينتبه له وهو
20% من العائد لما يزيد عن 10% وموجود برضه بصندوق الطيبات التابع لبنك الجزيره
والوحده ب100 ريال وتوه بادي

والصندوق الثاني موجود بالبنك الاهلي واسمه صندوق المتاجره بالاسهم الخليجيه
ورسومه 2 % رسوم اشتراك ورسوم اداره 1.85 %
وبدأ بالعمل وكان سعر الوحده ريال

ولو نقارنه مع صندوق الاسهم السعوديه نجد ان صندوق الاسهم السعوديه كانت الوحده فيه بريال والان ب 10.27 ريال يعني 1027% منذ7 سنوات تقريبا

اما لما نقارنه مع الصندوق النشط فالوضع شوي مايشجع

والصندوقين شرعيين


راح اهتم بوموضوع محتويات الصناديق ورؤؤس اموالها بالذات لنعرف قوة الاداء
وبسم الله نبدأ

البنك السعودي البريطاني (ساب)
وعنده خمسة صناديق منها صندوقين شرعيين وواحد صندوق مايتاجر باسهم البنوك
وصندوق مفتوح وصندوق خاص بالشركات الماليه(البنوك السعوديه)
والصناديق الخمسه مجموع رؤؤس اموالها
اكثر من عشرين مليار ريال سعودي نعم اكثر من 20,000,000,000
مع العلم بان هذا المبلغ غير محدث كاملا واكثر صندوق هو صندوق الامانه للاسهم السعوديه
ولاحظ فيه محافظ لدى البنك البريطاني وهي ( 6 محافظ)اكثر امنا من الصناديق لانها توزع اجزاء من رؤؤس اموالها مابين عمليات مرابحه واستثمارات مضمونه
وعدد من الدول العالميه بالاضافه الى السعوديه وتنقسم لثلاث اقسام
1-مرتفعة المخاطره مثل محفظه الامانه المتناميه(شرعيه) ومحفظه ساب الناميه
2-متوسط الخاطره مثل محفظة الامانه المتوازنه(شرعيه) ومحفظه ساب متوسطة المخاطر
3- قليل المخاطره محفظه الامانه الدفاعيه (شرعيه) ومحفظه ساب قليله المخاطر
وللعلم فلكل محفظه سياسه معينه فمثلا الدفاعيه لاتزيد الاسهم عن 40 % وطبعا الاسهم لابد تكون في اكثر من دوله وحسب التقرير للربع الاول لهذا العام كانت النسب كما يلي
محفظة ساب الدفاعيه 50% سندات 10% اسهم محليه و35 % اسهم عالميه

محفظة ساب المتوازنه 15 % اسهم محليه و56% اسهم عالميه

محفظه ساب النامية 20% اسهم محليه والباقي 80% اسهم عالميه

محفظه الامانه الدفاعيه 15 % اسهم محليه و15 %اسهم عالميه و70 % متاجره

محفظه الامانه المتوازنه 25 % اسهم محليه و30 % اسهم عالميه و45 % متاجره ومرابحه

ومحفظه الامانه المتناميه 40 % اسهم محليه و40 % اسهم عالميه و20 % متاجره يعني نلاحظ فيها دعم للاسهم السعوديه ومجموع رؤؤس اموال المحافظ فقط ( علما باني لم اضيفه لراس مال الصناديق هو مليار وميتين مليون )

وراح اتكلم عن صندوق الامانه للاسهم السعوديه حيث راس ماله اكثر من عشره مليار
الاتصالات 36 % يعني 3 مليار وزياده
سابك والتصنيع وصافولا وسافكو والمجموعه السعوديه والدوائيه حوالي 60 %
واسمنت اليمامه 4 %
والبحري ومكه
والراجحي والكهرباء

وللعلم تتغير هذه المعلومات كل 3 أشهر وتغير بعض الشركات ولكن حسب اطلاعي التغيرات ثانويه والاسهم لابد تكون في
سابك + الاتصالات+الراجحي+ سافكو
مجرد تغيير نسب


اما بالنسبه لصندوق الامانه للشركات الصناعيه فيحتوي على كل من
سابك+سافكو+صافولا+ المجموعه السعوديه + التصنيع + الصحراء +الغاز + الدوائيه + الجبس + الكيميائيه

لاحظوا ان في صناديق البنك البريطاني رسوم اشتراك تصل الى 3 % بمجرد الاشتراك غير رسوم الاداره 1.5%
(وللعلم فيه عرض يستمر الى 26 اكتوبر وهو لاخذ رسوم اشتراك 1 % لكل الصناديق)


البنك السعودي الامريكي سامبا

ومعلومات الصناديق جدا سريه ولكن المؤكد وجود كل من
الراجحي + سابك + صافولا + سافكو + الاتصالات
وراس مال صناديق سامبا حوالي 17 مليار منها 12 مليار و 273 مليون بصندوق الرائد فقط
والرائد هو الصندوق الشرعي فقط


بنك الرياض


ولديه 3 صناديق وهي صندوق الرياض للاسهم 1 و2 و3 والشرعي فقط هو الرياض 2
ومجموع رؤوس اموال هالصناديق تقريبا 15 مليار ( غير محدثه ) ممكن تكون اكثر

ونتكلم عن صندوق الرياض 1 و3 فمحتويات الصندوق كانت كما يلي( نفس الشركات باختلاف النسبه)
الراجحي + سابك + صافولا + الكهرباء + الاتصالات + اسمنت اليمامه

اما صندوق الرياض 2 الشرعي فهو كما يلي
الراجحي 10 %
الاتصالات 30%( اعتقد اتحاد + اتصالات)
الكهرباء 7 %
اسمنت ينبع واسمنت اليمامه واسمنت السعوديه 6.5 %

وسابك وصافولا والتصنيع 39 %


لاحظو وجود صناديق ومحافظ كثيره في بنك الرياض ورؤؤس اموالها جدا ضخمه

البنك الاهي
وعنده صندوقين واحد اسمه المتاجره بالاسهم السعوديه والاخر الصندوق النشط (مغلق)
والصندوق الاول راس ماله 10 مليار والثاني 834 مليون
تفاصيل صندوق الاهلي للمتاجره بالاسهم السعوديه(لاحظو تتغير كل فتره وبالذات النسبه)
سابك 31 %
الاتصالات 22 %
سافكو 11 %
الراجحي 10 %
البحري 5 %
المجموعه 5 %
اسمنت ينبع واسمنت اليمامه 2 %
صافولا والتصنيع 9 %

(قبل فتره كان موجود الزامل وتركوه)

والصندوق النشط تفاصيله
سابك 37.3%
الاتصالات 20.4 %
الكهرباء 8.3 %
اتحاد الاتصالات 5.4 %
الراجحي 4.2 %
البلاد 4 %
صافولا3.4 %
سافكو 3.3 %
المجموعه السعوديه 2.3 %
مكه 2.1 %






351 مليون حجم الصندوق
صندوق بنك الجزيرة

سابك
الاتصالات
الراجحي
الكهرباء
سافكو
اسمنت اليمامة
اتحاد الاتصالات
البحري



لهولندي
مليار و110 مليون ريال
صندوق المتاجرة بالاسهم السعودية

39.10 % سابك

19.4 % الاتصالات

9.1 % الراجحي

8.9 % الكهرباء

4.3 % أتحاد الاتصالات


الراجحي المضاربه الشرعيه بالاسهم السعوديه
تقريبا راس ماله مليارين غير محدث
64 % اتصالات

18 % كهرباء

6 % اسمنت ينبع

5 % أسمنت العربية

3 % التصنيع






اتمنى نستفيد من سياسة بعض البنوك وزي مانتوا تلاحظون مايقبربون خشاش لا من بعيد ولا من قريب
وهم المستفيد من نزول المؤشر ومستفيدون من طلوع المؤشر والسبب عندهم اموال هائله وينبسطون لما تنزل ويضفون من الاسهم ويعدلون اسعارهم مره ومرتين وميه مره بعد مو زينا مره مرتين وبس؟

بس بصراحه فيه شرط ممتاز موجود لدى الهيئه وهو عدم امتلاك اكثر من 1 % من اسهم اي شركه وذا من مصلحتنا ولا كان اكلونا

وبقراءه سريعه للصناديق الاخرى اجد التالي

جميع الصناديق عندها هالشركات وهي

الاتصالات
سابك
صافولا
اسمنت اليمامه
والراجحي بجميع الصناديق
وسافكو بعد

وشركات مكرره كثير وباغلب الصناديق مثل
البحري والتصنيع والمجموعه

اتمنى نستفيد جميعا
واتمنى يعجبكم التقرير المتواضع
والسلام عليكم ورحمة الله وبركاته